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（一）項目信息
采購人名稱：湖南湘江新區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
采購項目名稱：2022年反洗錢輔助系統(tǒng)建設(shè)及維保采購項目
采購項目編號：HNXZ-2022-CSX-XMZB-0267
擬采購的貨物或服務(wù)的總預(yù)算金額：398000.00元
擬采購的貨物或服務(wù)的最高限價：398000.00元
采用單一來源采購方式的原因及相關(guān)說明：
當(dāng)下反洗錢的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢，對金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求：一是反洗錢工作要求不管是從細(xì)度和力度上都需要大大提高，人力的投入成本和人員的專業(yè)要求也會大大增加；二是面對越來越多的交易渠道和越來越靈活多變的洗錢方式，在科技監(jiān)管手段沒有迭代的情況下，即使投入大量的人力物力，效果也較難做到最好。經(jīng)過市場調(diào)研和可行性研究，反洗錢輔助系統(tǒng)項目符合國家反洗錢政策和反洗錢工作的發(fā)展方向，符合相關(guān)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作發(fā)展的政策，能夠有效的解決反洗錢工作中的痛點(diǎn)和難點(diǎn)。
我省的一些農(nóng)商銀行都已率先開發(fā)了相應(yīng)的反洗錢輔助系統(tǒng)，能夠縮減人員成本約50%以上或在人員不變的情況下大幅提高工作質(zhì)量，且能滿足自主定義監(jiān)測模型及持續(xù)、快速迭代更新，能實現(xiàn)反洗錢工作自動化流程，可疑案例的關(guān)閉處理效率提高至30%~50%。同時建立反洗錢管理體系，形成統(tǒng)一規(guī)范化的工作記錄、檔案保存；模型開發(fā)驗證，綜合查詢分析體系，與省聯(lián)社現(xiàn)有的系統(tǒng)工具相互補(bǔ)充，滿足人民銀行監(jiān)管及省聯(lián)社的工作要求。經(jīng)調(diào)研，我省長沙地區(qū)的農(nóng)商銀行全部選用了杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的反洗錢輔助系統(tǒng)產(chǎn)品。
杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的技術(shù)團(tuán)隊以多年金融行業(yè)的技術(shù)骨干為主，其中包含有20年行業(yè)經(jīng)驗的專家，團(tuán)隊既熟悉金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)場景，也了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)的具體要求，同時也具備創(chuàng)新的技術(shù)和業(yè)務(wù)能力。從實際業(yè)務(wù)出發(fā)，從監(jiān)管要求出發(fā)，能夠提供和滿足個性化的業(yè)務(wù)需要，打造符合我行業(yè)務(wù)特色的反洗錢解決方案。
杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的反洗錢輔助系統(tǒng)產(chǎn)品，滿足監(jiān)管需求，符合農(nóng)商銀行體系的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，能夠解決農(nóng)商銀行反洗錢工作中的實際痛點(diǎn)，能夠很大程度的控制人力成本。其中，結(jié)合外部企業(yè)工商數(shù)據(jù)的自動化分析監(jiān)控、自定義可疑交易模型、數(shù)據(jù)治理、持續(xù)識別、重新識別、風(fēng)險指標(biāo)預(yù)警等等的功能模塊能夠明顯的減少人員投入，提升反洗錢工作質(zhì)量。
杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在全國農(nóng)信機(jī)構(gòu)和農(nóng)商銀行（包括湖南、浙江、江蘇等多個省份）都有大量成功的合作案例，在市場上處于領(lǐng)先地位，對反洗錢的業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及政策層面都具備豐富的經(jīng)驗。且杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司承諾在與我行的合作中全力支持，提供專家服務(wù)，共同探討研究反洗錢在義務(wù)地區(qū)的特色應(yīng)用場景，并滿足和實現(xiàn)我行個性化的業(yè)務(wù)和科技需求，共同將我行的反洗錢相關(guān)產(chǎn)品打造成行業(yè)領(lǐng)先的標(biāo)桿產(chǎn)品。
總結(jié)：
1、本項目符合國家的反洗錢政策和反洗錢工作的發(fā)展方向，符合相關(guān)金融機(jī)構(gòu)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作發(fā)展的政策。
2、本項目建設(shè)所利用的成果和技術(shù)均為杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司最新成果，技術(shù)先進(jìn)、成熟、可靠。
3、本項目建設(shè)的條件較好，杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司有較好的經(jīng)濟(jì)技術(shù)基礎(chǔ)，項目整體設(shè)計合理，具有運(yùn)行機(jī)制健全、可操作性強(qiáng)、可行度高等特點(diǎn)。
4、本項目建設(shè)的風(fēng)險可控，投入產(chǎn)出效益明顯，并且推廣范圍合理、科學(xué)。
綜上所述，現(xiàn)對2022年反洗錢輔助系統(tǒng)建設(shè)及維保采購項目申請單一來源采購方式進(jìn)行采購。
擬采購的貨物或者服務(wù)的說明
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序號 |
標(biāo)的名稱 |
采購內(nèi)容 |
數(shù)量 |
計量單位 |
預(yù)算金額（元） |
合計金額（元） |
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1 |
2022年反洗錢輔助系統(tǒng)建設(shè)及維保采購項目 |
反洗錢輔助系統(tǒng) |
1 |
項 |
398000.00 |
398000.00 |
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輔助系統(tǒng) RPA 機(jī)器人 |
根據(jù)專家論證意見：本項目為湖南湘江新區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行為符合國家反洗錢政策而部署反洗錢輔助系統(tǒng)的項目。湖南省農(nóng)商銀行長沙地區(qū)反洗錢輔助系統(tǒng)全部選用了杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司產(chǎn)品，為保證全省農(nóng)商行在反洗錢輔助系統(tǒng)使用一致性，及后續(xù)升級的一致性，維護(hù)的一致性。
綜上所述，參照《湖南省政府采購非公開招標(biāo)采購方式審批管理辦法》（湘財購【2017】14號）本項目滿足單一來源采購方式，建議由杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司承建。參考市場同類項目行情，結(jié)合本項目的服務(wù)內(nèi)容，本項目預(yù)算合理。
（二）擬定的唯一供應(yīng)商名稱、地址
1、供應(yīng)商名稱：杭州銀準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司
2、供應(yīng)商所在地址：浙江省杭州市濱江區(qū)浦沿街道東信大道66號4號樓214室
（三）本公示期限
從2022-04-18 至2022-04-24止。
供應(yīng)商認(rèn)為本公示內(nèi)容使自己權(quán)益受到損害的，可以自公示期限屆滿之日起7個工作日內(nèi)，以書面形式向采購人和采購代理機(jī)構(gòu)提出質(zhì)疑。
（四）其他補(bǔ)充事宜
1、論證時間：2022年04月18日。
2、論證地點(diǎn)：湖南省湘咨工程咨詢有限責(zé)任公司會議室。
3、論證專家名單：
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姓名 |
工作單位 |
職稱 |
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曹衛(wèi)凱 |
省郵政信息技術(shù)局 |
高工 |
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龔文安 |
市交通運(yùn)輸信息中心 |
高工 |
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曾莎莉 |
雨花區(qū)財評中心 |
高工 |
（五）聯(lián)系方式
采購人信息：
采 購 人：湖南湘江新區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
地 址：長沙市岳麓區(qū)銀杉路559號
聯(lián) 系 人：周女士
聯(lián)系電話：0731-85312959
采購代理機(jī)構(gòu)信息：
采購代理機(jī)構(gòu)：湖南省湘咨工程咨詢有限責(zé)任公司
聯(lián) 系 人：范女士 趙先生
聯(lián)系電話：0731-85181563
監(jiān)督電話：
